Ouverture d’un compte bancaire offshore : Les indispensables !
L’ouverture d’un compte bancaire offshore est une solution de rechange que bon nombre d’entreprises européennes adoptent pour de nombreuses raisons. Une banque offshore propose en effet un service d’anonymat de très haut niveau, un système de sécurité élevé et une possibilité d’interagir à tout moment et n’importe où avec son banquier. Les spécificités de chaque juridiction font néanmoins toute la différence.
Pourquoi ouvrir un compte offshore ?
Le secret bancaire est quasiment inexistant en France. Le gouvernement surveille tous les comptes bancaires de ses citoyens et il est parfois difficile de trouver un banquier de confiance. De ce fait, bon nombre d’entreprises choisissent d’ouvrir un compte bancaire offshore pour équilibrer les risques.
L’ouverture d’un compte offshore est une solution peu coûteuse et pourtant très avantageuse pour les entreprises. Elle accompagne obligatoirement l’ouverture d’une société offshore dans une juridiction étrangère, car cette dernière n’a pas lieu d’être sans un compte bancaire qui lui est assigné.
Comment ouvrir un compte offshore ?
Les institutions bancaires onshore et offshore appliquent tous la règle du KYC (Know Your Customer), également connu sous la dénomination CYA (Cover Your Ass). La plupart de ces banques demandent à savoir suffisamment sur l’identité et les activités opérées par l’entreprise offshore qui demande à ouvrir un compte bancaire offshore, pour lui proposer des services répondant directement à ses besoins.
Pour ouvrir un compte bancaire pour le compte d’une société offshore, vous devez d’abord prouver l’identité des bénéficiaires finaux de ladite société. Il arrive parfois que le banquier demande à vous voir en personne pour obtenir des détails sur votre activité et garantir l’origine de vos fonds. Pour faciliter l’ouverture de votre compte bancaire offshore, vous pouvez :
- Soit vous rendre directement auprès de la banque de votre choix.
- Soit recourir au service d’un prestataire offshore spécialisé.
Les spécificités des banques offshores
Si vous choisissez de vous adresser directement auprès d’une banque offshore, vous profiterez des frais « standard offshore » de celle-ci. Pour remplir les formalités nécessaires, vous serez toutefois amené à vous déplacer aussi souvent que nécessaire auprès de votre banque. L’avantage, c’est que vous seul serez au courant de l’existence de votre compte offshore bancaire et toutes les opérations réalisées au sein de celle-ci passeront directement sous vos yeux. Sachez toutefois que de nos jours, il est devenu de plus en plus difficile d’ouvrir un compte offshore à moins d’avoir un dossier bien fourni.
Les prestataires offshores
Passer par un prestataire offshore vous permet d’éviter tout déplacement, une petite visite auprès d’une agence locale de la banque peut parfois suffire. Généralement, les prestataires offshores travaillent en partenariat direct avec plusieurs banques offshores. Ce qui vous facilitera l’introduction de votre dossier auprès du banquier.
Ouvrir un compte bancaire offshore coûte environ entre 300 euros à 2 000 euros, suivant la juridiction choisie.
Confier l’ouverture d’un compte offshore à un prestataire offshore vous exempte des contraintes liées aux démarches nécessaires. La banque se chargera de vous remettre par courrier les documents liés à l’ouverture de votre compte, les codes d’accès à l’Online Banking et à la carte. Après réception, ces documents doivent être rapidement détruits pour éviter qu’ils ne tombent entre de mauvaises mains. Pour limiter les risques, vous pouvez également demander à votre banque de vous fournir des relevés de compte électronique.
Certaines banques offshores vous permettent également d’utiliser une adresse de correspondance qui diffère de celle de votre résidence.
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Quel compte bancaire offshore ouvrir à l’Ile Maurice ?
Le côté paradisiaque de l’île Maurice attire de plus en plus de touristes chaque année, surtout pendant les périodes de vacances. De nombreux investisseurs choisissent également cette petite île de l’Océan Indien comme destination offshore de premier choix. L’archipel, anciennement colonisé par les Britanniques, propose d’ailleurs les meilleures conditions possibles pour ce type d’investissement. Flexible, moderne, la juridiction mauricienne attire un grand nombre d’investisseurs étrangers.
Les avantages d’un compte bancaire offshore à l’île Maurice
Ouvrir un compte bancaire offshore dans une juridiction adaptée à votre profil et votre stratégie offshore, vous permet de profiter de multiples avantages. A l’île Maurice, la création d’une société offshore ou l’ouverture d’un compte bancaire offshore vous permet de profiter de :
- Un T.V.A 0%
- Une comptabilité abrégée à remettre aux autorités.
- Zéro impôt sur les bénéfices.
- Entière anonymat sur l’identité.
- Garantie d’une entière discrétion bancaire.
- Carte bancaire ultra-performante et anonyme (plafond et paiement illimité).
- Compte « marchant » offshore pour recevoir des paiements par carte bancaire via le site de l’entreprise.
- Compte multidevises exonéré de commissions de change.
- Solutions d’épargne et d’investissement innovantes et diversifiées.
- Facilité de trading.
- Internet banking avec accès sécurisé.
Ouvrir un compte bancaire offshore à l’île Maurice
Un ressortissant étranger, non-résident, souhaitant ouvrir un compte bancaire à l’île Maurice, peut effectuer les procédures nécessaires sans se déplacer. Les démarches sont facilitées par l’intervention d’un introducteur bancaire professionnel, qui se charge d’élaborer un dossier de conformité bancaire. En tant que premier responsable à travailler directement avec la banque, celui-ci devra vérifier l’identité et l’adresse du demandeur. Il s’agit surtout d’une démarche pour vérifier la légitimité des affaires que l’étranger souhaitent faire sur le territoire mauricien, afin d’éviter les blanchiments de fonds illicites.
La création d’une société offshore à l’île Maurice requiert la préparation de documents relatifs à la société, ses clients, ses fournisseurs ainsi que ses activités détaillées. Les démarches auprès des institutions bancaires sont facilitées par un personnel parfaitement bilingue.
Par ailleurs, il faut noter que tous les comptes bancaires ouverts sur l’île Maurice, dont les comptes offshore, doivent être obligatoirement déclarés dans le pays de résidence de l’étranger. Dans le cadre des accords automatiques d’échange de données de l’OCDE, l’île Maurice entend communiquer cette année, tout compte bancaire ouvert sur le territoire mauricien.
Pour ouvrir un compte bancaire offshore à l’île Maurice, deux options s’offrent à vous : soit vous optez pour un compte physique, soit vous créez un compte en ligne.
Vous pouvez solliciter l’aide d’un professionnel pour adapter votre choix à vos besoins.
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